此次北京银行暴露的违规行为，广泛触及多项法律法规，涵盖违反账户管理规定、收单业务管理规定、代收业务管理规定等九大类情形——既包括占压财政存款、违反信用信息管理规定等资金与信息管理漏洞，也涉及未履行客户身份识别义务、未及时报送交易报告等反洗钱领域失职行为，甚至存在与身份不明客户交易的严重违规操作。